Técnicamente, no es ilegal. Efectivo, cheques, transferencias y otras formas de pago son todos iguales.
Dejame contarte una historia. Hace mucho tiempo, un cliente aceptó una inversión de $ 500,000 de un operador extranjero, en forma de un maletín lleno de dinero en efectivo. Hicieron todo el papeleo, reconocieron la inversión, emitieron las acciones. Algún tiempo después, la oficina del inversor fue allanada por su gobierno local. Ellos y todo su personal desaparecieron. No la cárcel, el juicio o cualquier otra cosa, simplemente desapareció. Así que ahora tenían una gran mancha negra, un dueño que era básicamente un agujero negro, probablemente muerto o encarcelado, y del lado malo de un gobierno extranjero. Ese no es el que quieres en tu mesa de gorra.
No hay una razón legítima por la cual un inversionista que quiera poner efectivo en un negocio no pueda llevar el efectivo a su propio banco, depositarlo allí y luego transferirle el dinero. Aceptar dinero en efectivo es problemático, ya que tendría que tomar medidas para verificar, registrar y demostrar que el monto es correcto. Además, existen regulaciones bancarias y de valores que requieren que sepa de dónde proviene el efectivo, lo informe potencialmente y trate de averiguar por qué le están dando tanto efectivo.
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Esto no pasa la prueba de olor. Cualquiera que pueda invertir efectivo pero no dinero bancario tiene alguna razón para esto, y no puedo pensar en ninguna razón honesta y legal. Mi presentimiento es que estarían lavando dinero que se obtiene de actividades delictivas (incluido el intento de obtener la legitimidad de los EE. UU. Y un Plan B después de robar dinero en el extranjero) o la evasión fiscal. ¡Corre lejos!
Si realmente están administrando un negocio legítimo, dígales que inviertan su dinero honesto en usted y que usen cualquier fondo para sobornos / fondos ilícitos / trampas fiscales para cosas que están muy, muy lejos de su empresa. Incluso para su beneficio, invertir dinero ilícito en fines legítimos está haciendo funcionar la bomba de trampa de impuestos en la dirección equivocada.