El artículo vinculado a Kerry es genial.
Desea saber cómo se le paga al administrador de patrimonio y cuánto le cobran. Desglose el costo total, no solo su tarifa de gestión. Desea conocer los cargos subyacentes. Por ejemplo, la mayoría de los fondos en los que pondrían su dinero a cargo una tarifa anual que es un porcentaje de los activos invertidos. Se llama la relación de gastos. Los asesores financieros a precios razonables que seleccionan fondos caros resultan ser un mal negocio. También desea ver las tarifas de transacción y qué tan activa o pasivamente se administrarán sus inversiones. Comerciar mucho se vuelve caro rápidamente.
La verdad es que quizás no los necesites. Los asesores humanos solo se vuelven realmente útiles si sus necesidades son complejas y no puede abordarlas usted mismo.
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Un buen contador lo ayudará con los impuestos. Un enfoque simple para invertir puede mantener sus tarifas bajas. Vanguard tiene algunos fondos indexados con tarifas muy bajas. Si cree que necesita una cartera equilibrada, puede hacerlo con un servicio automatizado como la startup donde trabajo, FutureAdvisor.