¿Cómo te conviertes en un inversor acreditado?

Otros han abordado los requisitos, pero no la parte del ” proceso ” de la pregunta. En realidad no hay ningún proceso , lo que hace que el término “acreditado” sea engañoso. (No es como si hubiera una agencia gubernamental o un organismo de autorregulación de la industria en algún lugar revisando inversores y emitiendo credenciales).

El proceso para cualquier inversión dada es que la compañía que emite los valores (o un corredor o firma de abogados que actúe en su nombre) típicamente circulará un cuestionario pidiéndole al inversionista que brinde información para corroborar que él o ella caen dentro de las categorías de “inversionista acreditado”. “definido en la Regla 501 bajo la Ley de Valores (ver http://taft.law.uc.edu/CCL/33Act …). Básicamente, el emisor está cumpliendo su palabra y no realiza ningún tipo de investigación independiente. De hecho, a veces se omite el cuestionario y la empresa se basará solo en el acuerdo de compra, el acuerdo de suscripción o un documento similar, que contenga representaciones y garantías del inversor de que cumple con los criterios del inversor acreditado.

El emisor en última instancia asume la responsabilidad por cualquier violación de las leyes de valores, y puede ser tan agresivo o conservador como la gerencia considere apropiado. Hay situaciones en las que es obvio que el inversor está acreditado (p. Ej., Un fondo de capital de riesgo o conocidos inversores ángeles activos), y otras en las que tiene sentido no solo hacer circular un cuestionario, sino también tener a la empresa El abogado o el CFO guían al inversionista a través de los requisitos para asegurarse de que él o ella comprenda las declaraciones que se hacen en el acuerdo de compra (por ejemplo, la abuela del cofundador).

Esta respuesta es solo para fines informativos generales y es …

Básicamente es solo un umbral financiero. Para inversionistas individuales, necesita un patrimonio neto de $ 1 millón (solo o con su cónyuge) O un ingreso anual de $ 200,000 (o $ 300,000 en ingresos conjuntos con su cónyuge) en los dos años más recientes, con la expectativa de que continuará ganando eso. año.

Desde el sitio web de la SEC http://www.sec.gov/answers/accre …, un inversionista acreditado se define como uno de los siguientes:

• un banco, compañía de seguros, compañía de inversión registrada, compañía de desarrollo comercial o compañía de inversión de pequeña empresa;

• un plan de beneficios para empleados, en el sentido de la Ley de Seguridad de Ingresos de Jubilación de Empleados, si un banco, compañía de seguros o asesor de inversiones registrado toma las decisiones de inversión, o si el plan tiene activos totales superiores a $ 5 millones;

• una organización caritativa, corporación o sociedad con activos que exceden los $ 5 millones;

• un director, funcionario ejecutivo o socio general de la compañía que vende los valores;

• un negocio en el que todos los propietarios de acciones son inversores acreditados;

• una persona física que tiene un patrimonio neto individual, o patrimonio neto conjunto con el cónyuge de la persona, que excede $ 1 millón al momento de la compra.

• una persona física con ingresos superiores a $ 200,000 en cada uno de los dos años más recientes o ingresos conjuntos con un cónyuge superior a $ 300,000 para esos años y una expectativa razonable del mismo nivel de ingresos en el año en curso; o

• un fideicomiso con activos superiores a $ 5 millones, no formado para adquirir los valores ofrecidos, cuyas compras realiza una persona sofisticada.