¿Cuáles son algunas nuevas empresas que transmiten información de cuentas bancarias para producir gráficos de costos / ingresos / ganancias actualizados en tiempo real para evitar hojas de cálculo?

No estoy seguro si está buscando una solución para uso comercial o personal. Si es para uso comercial, estamos trabajando en esto en Leap (https://www.leapfin.com). Si es para uso personal, recomiendo Personal Capital, que es una alternativa fantástica a Mint.

En Leap, estamos esencialmente construyendo una solución de Finanzas / FP & A SaaS. Sin embargo, en lugar de transmitir en transacciones bancarias, importamos sus datos contables y de pago para darle una imagen completa en tiempo real de la salud financiera de su empresa. También calculamos automáticamente los KPI principales para usted, como el LTV del cliente, el abandono y el costo de adquisición de los clientes.

El problema con la información bancaria es que no le da una imagen completa de la salud financiera de su empresa, pero sí una contabilidad / contabilidad adecuada y diligente. Si conecta su cuenta bancaria al software de contabilidad que elija, también tomaremos esos puntos de datos. Colocamos puntos de datos adicionales alrededor de sus datos contables para obtener información financiera adicional como los KPI mencionados anteriormente.

Parece que tiene un conjunto de requisitos muy exclusivo. La mayoría de los empresarios encontrarían que falta lo que estás describiendo. La razón por la que desea tener todos los datos para hacer las tendencias es para decir por qué sus ganancias aumentan o disminuyen en un mes o una semana. Si solo tiene los datos de transmisión del banco, sabrá qué transacción hizo que las ganancias aumenten o disminuyan, si arroja cosas a través de un sitio web o un programa y tiene que clasificar todas sus transacciones, entonces puede decir “ah mi factura de servicios públicos subió por eso mi ganancia bajó “, o similares.

Muchos bancos ofrecen la descarga de archivos CSV para que haga lo que está describiendo, sin embargo, no lo transmiten. Creo que tan pocas personas desearían este servicio, no encontrarás muchos bancos dispuestos a hacerlo.

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