En primer lugar, debe calcular su período de CAGR. Las métricas comunes son 3 años, 5 años y 10 años. Supongo que su CAGR es por un período de 5 años. Permítame decirle también que, de acuerdo con la regla del 72, una tasa compuesta anual del 18% significaría que su dinero se duplicará en 4 años. Entonces, el 17% es un buen ROI.
Pero, en aras de la explicación, consideremos la forma metódica. Comparemos las métricas y descubramos si el 17% es lo suficientemente bueno o no.
En comparación con las métricas del mercado
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Una forma de determinar la calidad de los fondos es comparar sus métricas con las métricas de los mercados.
NIFTY 50 CAGR a 5 años – 11.91%
SENSEX 5 años CAGR – 11.5%
Puede observar que, en comparación con estas dos métricas, su cartera definitivamente está mucho mejor. Sabes que estás en una buena posición.
En comparación con otros fondos
Otra forma es comparar las métricas de la cartera y otros fondos exitosos en el mercado. Comparámoslo bajo diferentes clasificaciones: –
- Equity Mutual Funds (SIP) : el CAGR promedio es de 10.67%, con UT I Equity Fund, el fondo con mejor rendimiento, obteniendo un CAGR de 20.81%.
- Fondos mutuos diversificados (SIP – Gran capitalización) : el promedio es del 13%, y el de mejor desempeño, Franklin India Prima Plus, ofreció el 22,72%.
- Otros fondos mutuos realmente buenos incluirán SBI Blue Chip (19.25%), ICICI Prudential Value Discovery Fund (22.99%), Mirae Asset Emerging Blue Chip Fund (29.01%), Franklin India Smaller Companies Fund (29.92%), etc.
Este enlace le dará una lista detallada de los fondos de mayor rendimiento en el mercado de la India.
Pero, estos son los fondos con mejor rendimiento. Por lo tanto, puede decir que su fondo tiene MUCHO mejor rendimiento. En pocas palabras, sí, el 17% de CAGR es lo suficientemente bueno. ¿Pero es lo mejor que puedes conseguir? Supongo que es una decisión que debes tomar, teniendo en cuenta también el factor de riesgo involucrado.
Buena suerte. Espero que haya ayudado 🙂