Cómo obtener un préstamo para iniciar una pequeña empresa

Con las nuevas normas gubernamentales. se ha vuelto relativamente fácil obtener préstamos para MIPYMES http://yourstory.com/2015/06/seb… .

Hay varios NBFC que proporcionan financiación para empresas con un mínimo o a veces sin garantías y documentos necesarios, como los préstamos para pequeñas empresas de Mahindra Finance para diversos fines, como capital de trabajo, financiación de equipos, etc. Espero que ayude.

Iniciar un negocio es un desafío y es muy posible que la mayoría de ellos inicien su negocio como algo pequeño y lo desarrollen gradualmente para ser un producto o servicio de clase mundial. En última instancia, el éxito de un negocio depende del esfuerzo y la estabilidad financiera a lo largo de su fase de crecimiento. En la India, hay muchos préstamos para pequeñas empresas que están disponibles para ayudar a estos pequeños empresarios a hacer realidad su idea. Existen estándares estrictos de préstamos en la mayoría de los bancos; sin embargo, si su préstamo comercial es aceptable y tiene demanda en el mercado, los bancos están listos para ofrecer préstamos para pequeñas empresas en función del factor de elegibilidad. Incluso antes de acercarse a un banco o institución financiera para obtener préstamos para pequeñas empresas, estos son algunos factores que deben tenerse en cuenta:

• ¿Cuál es el plan de negocios y su tasa de éxito?

Cree un plan de negocios sólido que sea realista y muéstrelo de una manera atractiva. Una vez que haga que los bancos sientan que hay una gran demanda en el mercado de sus productos o servicios, obtener un préstamo para pequeñas empresas será una tarea más fácil. Independientemente de qué tan bien haya proyectado su negocio, los bancos harán una investigación exhaustiva después de investigar las necesidades y deseos del mercado. Si el plan de negocios está en línea con las demandas del mercado, entonces la probabilidad de obtener un préstamo comercial es alta.

• Cuánto dinero se requiere:

Una vez que decida iniciar un negocio, es esencial tener una estimación para determinar cuánto dinero se requiere. Esta estimación debe crearse entendiendo el costo de establecimiento de la empresa, el capital de trabajo y los gastos recurrentes. Cada negocio tendrá un cierto tiempo de respuesta, es esencial comprender este marco de tiempo para que su negocio cree un presupuesto realista para su negocio.

• Encontrar el prestamista de préstamos adecuado:

Después de decidir el presupuesto para préstamos comerciales, investigue, compare los préstamos comerciales de varios bancos y determine qué prestamista ofrece préstamos para pequeñas empresas a una tasa atractiva con altos beneficios. Hay bancos e instituciones financieras no bancarias que están listas para ofrecer préstamos comerciales, sin embargo, corresponde a cada empresario empresarial decidir qué prestamista ofrece préstamos según sus requisitos.

• Esté atento a la elegibilidad:

Una vez que decida de qué banco tomar préstamos comerciales, visite el sitio web del banco u otros sitios web como Finance Buddha para verificar la elegibilidad del préstamo comercial. Esto ayudará a determinar si es elegible para obtener un préstamo comercial del banco y cuáles son los otros trámites necesarios.

• Prepare los documentos necesarios:

Según el tipo de préstamo y con qué banco solicita el préstamo, los requisitos de documentación variarán. Hable con los funcionarios del banco y tenga listos todos los documentos necesarios antes de solicitar un préstamo. Esto ayudará a que el préstamo comercial sea sancionado más rápido con menos complicaciones y en menos tiempo.

Algunas de las mejores formas de obtener préstamos para pequeñas empresas son:

• Préstamos empresariales: esta es la mejor fuente de financiación para nuevas empresas y para pequeñas empresas. La tasa de interés variará de acuerdo con la elegibilidad del prestamista y el banco a través del cual se toman los préstamos comerciales. El límite de edad para individuos asalariados para este tipo de préstamo es de 23 años a 65 años. Y son 21 años y menos de 65 años para autónomos. Para los empleados asalariados, el ingreso debe ser mínimo de Rs.32, 000 por mes. Más del 75% de los bancos en India están listos para ofrecer préstamos comerciales basados ​​en la elegibilidad del solicitante.
• Préstamo a plazo: si está planeando un préstamo comercial a largo plazo sin la necesidad de un reembolso mensual de EMI, entonces esta opción es la mejor. El monto del préstamo puede pagarse en una suma global, incluido el interés después de un número fijo de años. Los bancos y las instituciones financieras no bancarias están listos para ofrecer una gran cantidad como préstamos a plazo, sin embargo, la tasa de interés sobre este tipo de préstamos es ligeramente alta.
• Financiamiento de facturas: para mantener estable el flujo de efectivo, este tipo de préstamo comercial es el mejor. Obtenga representantes para borrar las facturas impagas en su nombre. Esta es una manera fácil de administrar las finanzas que se deben recibir de los clientes.
• Línea de crédito: para cualquier tipo de gastos a corto plazo, este tipo de préstamo comercial es el mejor. Esto se puede utilizar según la necesidad y es una de las formas más flexibles para el flujo de caja.
• Anticipo en efectivo del comerciante: los funcionarios bancarios ofrecen adelantos en efectivo en tarjetas de débito y crédito. Aunque la tasa de interés es alta, es una de las formas más fáciles de obtener financiamiento rápido para negocios durante emergencias.

La lista de los principales bancos de la India que ofrecen préstamos para pequeñas empresas son:

Nombre del banco

Rango de tasa de interés

Rango de tarifa de procesamiento

Monto del préstamo

Rango de tenencia

HDFC BANK

10.99% – 19.8% fijo

Hasta 2.5% Tarifa única

25L máximo

1-5 años

BANCO ICICI

11.00% – 17.99% fijo

2.25% (min. ₹ 1149) Tarifa única

20L máximo

1-5 años

KOTAK MAHINDRA

11.49% – 20.15% fijo

Hasta 2%

15L máximo

1-5 años

CAPITAL PRIMERO

12% – 18% fijo

Hasta 1.5% Tarifa única

15L máximo

1-5 años

Las características básicas de los préstamos para pequeñas empresas en la India son:

• El monto del préstamo será de 3 lakhs a 75 lakhs según el requisito del solicitante
• Se ofrecen préstamos garantizados y no garantizados
• Menos documentación con facilidad en línea ofrecida por la mayoría de los bancos
• La tenencia del préstamo es de 12 meses a 48 meses.
• La tasa de interés de los préstamos para pequeñas empresas en la India varía del 15% al ​​25% según la elegibilidad de cada solicitante

Ventajas de utilizar préstamos para pequeñas empresas:

Los préstamos para pequeñas empresas se pueden usar para diversas características, como para empresas de nueva creación, para capital de trabajo de una empresa existente, para el desarrollo de infraestructura del espacio comercial, para la expansión comercial y también para obtener inventarios para la empresa.

La mayoría de los bancos están ofreciendo préstamos para pequeñas empresas a una tasa de interés reducida para las mujeres emprendedoras. Se ofrece un gran fondo a las mujeres empresarias para alentarlas a tener éxito en todas las industrias. Los préstamos para pequeñas empresas no solo lo ayudarán financieramente, sino que también le darán un punto de inflexión a su negocio.

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Para saber más, revise esta pieza de blog de la plataforma de pago que me encantó compartir.

¿Pagador?

La responsabilidad del pago y su responsabilidad recae en usted. Entonces, ¿por qué no elegir hacer el pago debería ser suyo?

Puede usar la línea de crédito disponible en su billetera física: TARJETA DE CRÉDITO. Y hacer el pago.

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¿Propietario de un pequeño negocio?

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Puede elegir bancos e instituciones financieras tradicionales para optar por préstamos. Sin embargo, si desea multiplicar sus posibilidades de optar rápidamente por préstamos, obtener la aprobación y tener que lidiar con la reducción de papeleo y las bajas tasas de interés, elija Lendingkart Technologies Private Limited.

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Para las empresas de nueva creación con sede en EE. UU., Creo que comenzar en su Centro de Desarrollo de Pequeñas Empresas local lo ayudará a evaluar cuál de las muchas opciones de préstamos buscar. Puede obtener más información sobre ellos, encontrarlos en la Administración de Pequeños Negocios de EE. UU. O buscar la ubicación más cercana en la Oficina de Centros de Desarrollo de Pequeños Negocios

¡Excelente! Usted es uno de ellos que planea tomar medidas que mucha gente no puede hacer.

En lo que respecta a la obtención del préstamo, si está comenzando su negocio, es posible que no pueda calificar de inmediato sin ningún plan de negocios. Los bancos no son muy aficionados a la puesta en marcha de financiación sin antecedentes, por lo que tal vez, comience con préstamos personales no garantizados y luego desarrolle su negocio, obtenga un historial y luego solicite varias opciones de préstamos comerciales disponibles para el tipo de negocio en el que se encuentra.

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Lo primero es conocer su pasión, ya sea vender palos de golf, equipo médico, etc. Una vez que sepa lo que quiere hacer, y con suerte habrá ahorrado un poco de dinero, es decir, del 10 al 15% del monto del préstamo. Luego, escriba un plan de negocios e incluya un cronograma de pagos a través de proyecciones de tres a cinco años respaldadas por una narración escrita. Además, deberá contar su historia y quién, qué, dónde, por qué y cuándo, lo que incluiría las cinco C de crédito … son carácter, garantía, condiciones, capacidad y capital. Arme su plan y vea su SBDC local (centro de desarrollo de pequeñas empresas) que está alojado en un colegio o universidad en cualquier lugar de los EE. UU. Estas personas tienen experiencia y lo ayudarán a armar su plan, y a veces lo ayudan con los sitios web. La mayoría de las personas de SBDC están bien educadas con MBA y le brindan asistencia técnica. Visite también SCORE (ejecutivos retirados). Estas personas son empresarios retirados que han pasado por varias recesiones y podrían brindarle asistencia y buenos consejos comerciales. Todo es gratis! Haga una cita y vaya a ver el SBDC.

¿ Alguien puede decirme cuál debería ser el EMI de 2.9Lakh Loan tomado al 7.8% de (tasa de interés fija ). Según la calculadora de EMI es Rs.8080 / mes pero están cobrando Rs.9280 / -. al proveedor de préstamos, pero hizo un error en la tasa de interés fija y variable.

Ellos calcularon así

interés por 1 año = 22.62k

por lo tanto, durante 4 años es 22.6k × 4 = 90k y

EMI convertido (290000 + 90480 = 380480 ÷ 41) = 9280

¿Es este un método correcto de proveedor de préstamos para calcular EMI?

* 41 = cuotas meses

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Para obtener asesoramiento experto, puede comunicarse con consultores de finanzas comerciales para obtener soluciones especializadas de financiamiento.

Puede solicitar un préstamo a cualquiera de los bancos del sector público, del sector privado o NBFC. Alternativamente, puede acercarse a un agregador de préstamos para PYME como SMEcorner que puede ayudarlo y guiarlo sobre las mejores opciones disponibles para usted.

Puede buscar bancos y NBFC en línea y ver si cumple con los criterios de elegibilidad para obtener préstamos de instituciones financieras. Hoy en día puede solicitar dichos préstamos en línea. Los bancos y los NBFC ofrecen a los profesionales que trabajan por cuenta propia muchas opciones, como préstamos con y sin garantía. Si usted es un profesional autónomo, entonces tiene una gran cantidad de opciones. Puede solicitar un préstamo comercial, un préstamo médico, etc. Por ejemplo, si es ingeniero y dirige su propia consultoría, verificando algunos documentos y cumpliendo con los criterios de elegibilidad para préstamos para pequeñas empresas del prestamista elegido, puede recurrir fácilmente a un ingeniero préstamo. No necesita proporcionar ninguna garantía o aval para este préstamo. Puede tener acceso en línea a su cuenta para administrar fácilmente sus transacciones.

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