Hay 2 aspectos principales cuando se trata de inversión en fondos mutuos.
- La inversión debe estar en línea con sus metas / objetivos.
- La cantidad que invierte depende de su capacidad de asumir riesgos. Y la capacidad de asumir riesgos dependerá de su edad, compromisos, etc.
Vamos a desglosarlo:
Estoy haciendo algunas suposiciones:
- ¿Qué es la equidad para el jefe de producto?
- ¿Por qué las personas prefieren los trabajos de inversión de capital público sobre PE?
- ¿Puede un accionista convertirse en director? Si es así, ¿cuál es el procedimiento?
- ¿Puede un gerente de MF vender todas sus acciones si cree que el mercado está al más alto nivel y caerá?
- ¿Cuáles son las mejores formas posibles de tener una pista en el mercado de valores?
- la edad es de 25 años, soltera sin compromisos ni responsabilidades.
- Inversor conservador
- El objetivo de inversión es principalmente la creación de riqueza a largo plazo (por ejemplo, comprar casa, automóvil, etc.)
- No mezclar inversiones y seguros. Para el seguro, se aconseja un seguro a término (sin inversiones en ULIP)
Por lo tanto, su capacidad de asumir riesgos se considera bastante alta. El porcentaje de asignación ideal sería 85% –15%:
- esto significa que el 85% de sus inversiones pueden asignarse a Equity (Equity MF o Stocks)
- y un 15% restante en devoluciones garantizadas (RD, FD, PPF, etc.)
Y es posible que esté al tanto de la declaración: no ponga todos los huevos en una canasta. Entonces, divídalos más.
Ahora algunos cálculos:
Según la regla general de planificación financiera, mantenga a un lado la cantidad equivalente a 2 veces sus gastos mensuales en su cuenta de ahorros todo el tiempo. Esto sirve como fondo de emergencia. (Supongo que esto se hace y el monto disponible para invertir es 60K)
Cantidad disponible para inversión cada mes = 60K
Según el patrón de asignación 85-15% ; obtenemos las siguientes cifras:
- INR 50K en renta variable MF
- INR 10K en esquemas de deuda y / o devoluciones garantizadas
Asignación de INR 50K: (recomendaría la inversión solo a través de la ruta SIP )
Opciones disponibles en MF:
- Esquema ELSS – 20K ( exención de impuestos puede ser utilizada)
- Equity Bluechip Fund – 15K
- Equidad Equilibrada – 10K
- Capital sectorial: 5K (esta categoría en particular tiene un riesgo muy alto)
Puede seleccionar 1 o 2 esquemas en cada una de las categorías anteriores. Para seleccionar los esquemas, puede consultar https://www.valueresearchonline.com
Asignación de INR 10K:
- PPF – 3k
- Post Office RD- 3k
- Fondo mutuo de deuda (fondos de bonos dinámicos, fondo líquido) – 2K
- Bank RD (1 o 2 años) – 2K
Ahora los aspectos más importantes:
- Los fondos de capital son a largo plazo … al menos de 5 a 6 años debe invertirse para obtener buenos rendimientos
- Si su plan es de duración media … 2–3 años, modifique en consecuencia su% de asignación.
- Seleccione los esquemas que han superado constantemente su punto de referencia.
- Vuelva a mirar su cartera al menos una vez al año.
Espero que esta información sea útil. Avísame si necesitas más información.
Saludos,
sandeep
