Los fondos mutuos son esquemas de inversión administrados profesionalmente por expertos financieros. Estos esquemas de inversión invierten en Acciones / Acciones (Patrimonio), Bonos / Valores / Obligaciones Gubernamentales y Corporativas (Renta Fija) o una combinación de los Valores de Renta Variable y Renta Fija.
Fondos de inversión de capital
Los fondos mutuos que invierten en acciones (también llamadas acciones o participaciones) se denominan fondos mutuos de acciones. El objetivo de Equity Mutual Funds es la apreciación del capital de las inversiones. Los rendimientos de estos fondos de renta variable están vinculados a los mercados bursátiles. Varios tipos de fondos de inversión son: Capitalización grande, Capitalización pequeña / mediana, Flexicap y Fondos sectoriales. Estos fondos no tienen un período de bloqueo, pero tienen una cierta carga de salida asociada al fondo invertido.
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Esquema de ahorro vinculado a la equidad (ELSS)
Los fondos mutuos de ELSS son una categoría especial de fondos mutuos que ofrecen exención de impuestos bajo la sección 80C. Estos fondos invierten la mayoría del corpus en acciones o productos vinculados a acciones y, por lo tanto, ofrecen rendimientos más altos que otros instrumentos 80 (C) que invierten principalmente en instrumentos de renta fija. Dicho esto, los rendimientos reales dependen del mercado de valores y de las tenencias de acciones individuales en el fondo. Si bien los rendimientos están sujetos a la volatilidad, los fondos ELSS históricamente han dado rendimientos mucho mejores en comparación con otras opciones de inversión tradicionales 80 (C) a largo plazo. Este esquema viene con un período de bloqueo de 3 años.
Además, el nuevo impuesto LTCG también se aplicaría a los fondos ELSS. Sin embargo, el precio de adquisición o costo sería más alto que el precio de compra real o el NAV el 31 de enero de 2018.
ELSS sigue siendo la mejor opción para que los inversores ahorren impuestos según la Sección 80 (c).
Consulte los fondos de inversión de capital y fondos de ahorro de impuestos.
¡Feliz inversión!