Hay dos caminos regulatorios diferentes para que usted elija cómo quiere “administrar el dinero de otras personas”. Nicholas Chávez abordó el camino basado en comisiones, registrándose como corredor / representante registrado de un corredor / corredor y vendiendo productos de inversión o haciendo transacciones de inversión. necesitará las Series 7 y 63. La información sobre cómo convertirse en corredor está disponible en www.finra.org. Recibirá capacitación de su corredor / distribuidor y, en algunas empresas, la oportunidad de trabajar con un asesor financiero más experimentado.
La otra ruta es la ruta del Asesor de inversiones registrado (RIA), en cuyo caso necesitará una Serie 65. Si no tiene antecedentes o experiencia, debería considerar unirse a un Asesor de inversiones registrado existente que pueda brindarle capacitación. Los RIA generalmente son compensados con tarifas basadas en sus activos bajo administración. Los RIA están regulados por la SEC (por encima de $ 100mil) o por los estados (por debajo de $ 100mil) según su tamaño.
La otra opción combina estos dos. Puede obtener una Serie 7, 63 y 65 (la 66 es una combinación de 63 y 65) y trabajar como Representante registrado de un agente de bolsa y también como representante de un Asesor de inversiones de su RIA. Si es nuevo en la industria, su objetivo principal debe ser obtener capacitación y conocimiento. No solo en la administración del dinero, sino también en cómo encontrar clientes, administrar su negocio y cómo cumplir con las regulaciones.
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Es posible que desee considerar trabajar hacia una designación como CFP o CFA dependiendo de lo que planea ofrecer.