Entonces, supongamos que ya no está negociando activamente con este antiguo cliente y que su relación es deficiente, posiblemente ya no se comuniquen con usted / devuelvan sus correos electrónicos o llamadas telefónicas.
Ya ha intensificado la acción de seguimiento para detener el suministro (debería haber comunicado que esta acción ocurriría, después de una serie de correos electrónicos y / o llamadas telefónicas solicitando el pago, de acuerdo con los términos de intercambio acordados). Esta puede ser una decisión difícil de tomar, pero finalmente no tiene sentido registrar las ventas que hacen que los libros se vean bien … ¡pero no la cuenta bancaria! Cada día que una factura permanece sin cobrar le cuesta dinero a su negocio. Y cuanto más envejece una factura, disminuye la probabilidad de cobro.
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Si un cliente tiene problemas de liquidez, es probable que primero pague al cliente ‘más ruidoso’. Por lo tanto, siga comunicándose, sea persistente y educado, y repita sus términos de crédito o términos de intercambio acordados. Si detiene o retrasa las comunicaciones simplemente porque se han silenciado, su cliente pronto se dará cuenta de que no se toma en serio el pago pendiente.
Algunos consejos:
- Persiga sus facturas pendientes más grandes primero. Ingresar este dinero en su cuenta tendrá el mayor impacto en su flujo de caja. (Recuerde, cuanto más tiempo esté sin pagar una cuenta, menos posibilidades tendrá de recuperación, así que no se demore).
- Agrupe todas las facturas pendientes en un solo estado de cuenta: esto facilita que el cliente calcule lo que le debe.
- Asegúrate de llamar o enviar un correo electrónico a la persona adecuada; a estas alturas, deberías estar comunicándote con alguien superior: el CFO o el dueño del negocio.
- Facilite el pago: acepte pagos en línea, tenga un botón “Pagar ahora” en los correos electrónicos y / o facturas para que los clientes estén a un clic de ingresar el dinero en su cuenta bancaria.
(Fuente: ezycollect) Descargo de responsabilidad: he escrito contenido para ezyCollect
5. Envíe una carta de demanda: una agencia de cobro de deudas puede hacer esto (y generalmente es más barato que un abogado). Encuentre una agencia respetada para trabajar a largo plazo.
6. Si la carta no obtiene resultados, intensifique la acción con la agencia de cobro de deudas. Si bien no entró en el negocio para tomar este tipo de acción, recuerde, ¡tampoco entró en el negocio para ser un banco para sus clientes!
7. Hable con su contador acerca de los términos de pago de parte aceptables: ¿puede su empresa aceptar un plan de pago de este cliente?
Todos estos son pasos reactivos a una situación indeseable. Para administrar el riesgo de deudas incobrables, debe implementar un sistema proactivo de cuentas por cobrar en su lugar de trabajo. Hay algunos consejos de buenas prácticas recomendadas en esta publicación: ¿Cuáles son las mejores prácticas para la gestión de cuentas por cobrar?
