¿Por qué la equidad es la mejor inversión que otras oportunidades de inversión?

La equidad es una de las mejores Oportunidades de inversión en comparación con todas las demás opciones porque: –

  1. Inversión vinculada a la inflación: la mayoría de las inversiones tradicionales como los DF no están vinculadas a la inflación, es decir, obtendrá un cierto rendimiento independientemente de la inflación. Entonces, si la inflación es del 8% mientras que la tasa de DF es del 7%, efectivamente perderá sus ahorros cada año a pesar de hacer inversiones. Por defecto, todas las inversiones relacionadas con las comodidades como el oro, los bienes raíces, el comercio de las comodidades, las acciones, etc. son inversiones vinculadas a la inflación y, por lo tanto, pueden ayudarlo a superar la enorme barrera llamada inflación. Por ejemplo, debido a la inflación, todos los productos de bienes de consumo, automóviles, metales, ropa, bienes raíces, etc., seguirán aumentando, lo que conducirá a un aumento automático de las valoraciones de las empresas que cotizan en ellos, como ITC, HUL, Maruti Suzuki, VGuard, Exide, ONGC, etc.
  2. Eficiencia fiscal: las acciones son prácticamente uno de los instrumentos más eficientes en materia de impuestos para las inversiones. Para cualquier inversión a largo plazo (es decir, más de un año en el caso de acciones), la responsabilidad fiscal es absolutamente cero para cualquier cantidad de inversión. Para el período menor también, es decir, para la ganancia fiscal a corto plazo, es simplemente al 15% de la ganancia neta (después de restar todas las pérdidas a corto plazo, etc., si las hay). Además, para las acciones, a largo plazo es el período de tiempo más corto de solo un año, mientras que lo mismo para el oro o los bienes raíces, etc. es de 3/5 años, etc.
  3. Pago de dividendos exentos de impuestos: el principal beneficio con Equites es como alquileres en bienes raíces, aquí se obtiene también algo llamado dividendo en función de qué compañía y cuántas acciones posee. Esta cantidad a menudo se otorga varias veces al año, está completamente libre de impuestos en manos de los accionistas (el impuesto de distribución de dividendos en realidad es pagado directamente por la propia empresa), y para obtener este dividendo, no es necesario que venda sus inversiones. Es mejor que cualquier otro plan de pensiones jamás realizado.
  4. Acciones de bonificación: las empresas ocasionalmente proporcionan acciones de bonificación / acciones divididas, etc. En el caso de las acciones de bonificación, obtendrá acciones adicionales por cada acción que posea en la fecha de registro de las acciones de bonificación. Tenga en cuenta que en el caso de las acciones de bonificación, el valor nominal de la acción sigue siendo el mismo, mientras que su precio de mercado se reduce automáticamente, por lo que el corpus de inversión total sigue siendo el mismo, mientras que en el caso de las acciones divididas, tanto el valor nominal como el valor de mercado de la acción se obtienen reducido y el número de acciones aumenta proporcionalmente para que el monto total de la inversión vuelva a ser el mismo. El principal beneficio del bono / participación dividida es que sin comprar nuevas acciones, su número total de acciones aumenta un poco, proporcionalmente los dividendos siguen multiplicándose y a medida que el precio del mercado de valores se reduce en una fecha récord, muchas más personas comienzan a comprar las acciones debido a lo que su precio puede aumentar muy rápido dando buenas ganancias.
  5. Regla de 100 años: como regla básica, nuestra inversión en acciones debería ser idealmente equivalente al porcentaje (100 menos nuestra edad respectiva) de nuestras inversiones totales. Ex. Para una persona de 25 años, un mínimo del 75% de la inversión debe ser en renta variable, mientras que lo mismo para una persona de 60 años debe ser un mínimo del 40% de la cartera total de inversiones. Además, cuanto más rico y menos apalancado seas, más alta debería ser esta relación. Por ejemplo, si gana más de 2 litros por mes a la edad de 45 años y solo tiene un préstamo hipotecario, debería invertir al menos el 70% en acciones (en lugar de solo el 55% que proviene de la fórmula).
  6. Regla 72: Esta es una de las reglas de finanzas más básicas, vitales pero más olvidadas. Básicamente dice que si desea saber en aproximadamente cuántos años se duplicará su inversión, simplemente divida la tasa de rendimiento / interés entre 72. Por ejemplo, un FD que otorgue un interés de, digamos, el 7% se duplicará en 10 años mientras La inversión en renta variable con un rendimiento de, digamos, el 15% se duplicará en 4,5 años. La belleza no es solo en términos del doble de los rendimientos, sino también en el “efecto compuesto del tiempo” que trae. En el mismo ejemplo, en digamos 20 años, una inversión de Rs. 1L se convertirá en 4L mientras que lo mismo en el caso de las acciones debería convertirse en 24L, es decir, aproximadamente “seis veces” mayores rendimientos.
  7. Equidad de regla = inflación + PIB: esta es en realidad una regla demasiado obvia para ser considerada por la mayoría de las personas. Básicamente establece que considerando un promedio de un período consecutivo de tres años, el retorno sobre el patrimonio debe ser al menos el PIB más la inflación para ese período. Por ejemplo, si la inflación es del 8%, mientras que el PIB está en el 7%, idealmente el rendimiento de la renta variable debería ser un mínimo del 15%. Así es como funciona realmente: supongamos que Tata Motors fabrica 100 automóviles cada año con un coche de rach que cuesta Rs. 1L y un beneficio del 20%. Digamos que el próximo año también fabrica la misma cantidad de automóviles que debido a una inflación de, digamos, 8%, sus precios de automóviles deberían ser 1.07L y la ganancia de 20% también aumentará en un 8% similar, incluso los costos de insumos deberían también aumenta en un 8% similar, lo que lleva a un aumento solo proporcional en las ganancias. Entonces, se agrega la primera parte de la inflación. Ahora, la segunda parte. A medida que el PIB aumentó un 7%, la cantidad de nuevos clientes que pueden comprar el automóvil en la economía debería aumentar idealmente en al menos un 7%, lo que llevaría a un aumento similar del 7% en el beneficio total, ya que la compañía debería poder vender al menos 107 automóviles ahora . Sumando ambos, las ventas / ganancias netas de la compañía deberían mejorarse en al menos un 15%, equivalente a la suma de la inflación y el pib. Los precios de las acciones que tienen una variación directa a largo plazo con las ventas / ganancias de la compañía, también deberían aumentar al menos en la misma cantidad. Tenga en cuenta aquí, en realidad, aunque sea una relación de variación directa, no siempre es 1: 1 y, por lo tanto, la cláusula de “promediado durante tres años consecutivos”. Además, la mayoría de las buenas empresas crecen mucho más rápido que el crecimiento promedio del país, medido por el PIB y, por lo tanto, el término “al menos”. Entonces, durante los últimos 200 años al menos, lo mismo ha sido cierto la mayoría de las veces. Por lo tanto, solo necesita comprar cualquier acción fundamentalmente fuerte y de alto crecimiento y mantenerse con usted para obtener mayores retornos de múltiples etiquetas debido a la Regla 72.
  8. Efecto multiplicador de los artistas intérpretes o ejecutantes: la mayoría de las personas exitosas en realidad obtienen éxito al traer muchas innovaciones tecnológicas y de procedimiento junto con la planificación de la capacidad, las inversiones, etc. Hay muchas de esas personas por ahí. Por lo tanto, tiene mucho sentido que si no podemos / no queremos crear un alivio, ¿por qué no tener una parte muy pequeña de la dependencia y luego dejar que Mukesh Ambani cree la riqueza para nosotros? Es similar al hecho de que nuestra velocidad se vuelve mucho más alta cuando montamos a caballo que cuando caminábamos.
  9. Liquidez: la mayoría de las opciones de inversión, a diferencia de las acciones, tienen algún tipo de período de bloqueo. Las acciones se pueden canjear en cualquier momento y el monto se acredita dentro de un máximo de dos días hábiles sin hacer preguntas.
  10. Bajos costos de transacción: la inversión en bienes raíces cuesta 7/9% de impuesto de timbre y costos de registro, mientras que las inversiones en oro tienen un 5% / 23% de desperdicio y cargos. En acciones, solo paga un corretaje y cargos de STT a una tasa máxima de 0.55% por transacción. Esto también se reduce a niveles dramáticos por compañías de corretaje cero como zerodha, etc.
  11. Transparencia: en cualquier día, no puede estar 100% seguro de que el piso que compró o el oro que tiene realmente obtendrá el mismo valor que el precio de mercado, mientras que lo mismo puede decirse exactamente de las acciones.
  12. Rápida y alta atomicidad de la transacción: si tiene que vender una propiedad, debe interactuar y realizar transacciones con las personas en múltiples niveles, hacer mucho trabajo de papeleo, etc., mientras que en el caso de las existencias, tanto la compra como la venta ocurren en un abrir y cerrar de ojos de ojo de una manera muy transparente.
  13. Barrera de entrada baja: no puede comprar una propiedad por ejemplo 10k o comprar oro por Rs. 500 o hacer FD para Rs. 100. En acciones, puede comprar incluso acciones por Rs. 100 también y sigue agregando según tus habilidades financieras.
  14. Gran Grainualidad de la Transacción: No puede comprar o vender, por ejemplo, un balcón hoy y luego una habitación el próximo mes y, más tarde, digamos seis meses, una cocina de un piso. Del mismo modo, no puedes comprar una cuarta parte de un brazalete de oro o decir solo la mitad de la ganancia de oro. En acciones, siempre puede comprar / vender 20 acciones de infosys hoy, 100 mañana y luego 1,00,000 acciones de infosys diez años menos.
  15. Amplias opciones: en los DF, prácticamente muy pocas opciones. En oro, el sector inmobiliario también tiene opciones muy limitadas. En acciones, uno puede elegir de una lista de más de 4,000 compañías de calidad e invertir en cualquiera de ellas según su convicción.
  16. Ingresos pasivos: casi todas las personas ricas han construido su base utilizando una o más de las fuentes de ingresos pasivos. El ingreso pasivo es el que sigue ganando para usted, incluso cuando pasa su tiempo en un crucero en Singapur. Ejemplo de fuente de ingresos pasivos son alquileres, dividendos, regalías, intereses comerciales, etc. Las acciones son una de las mejores fuentes de ingresos pasivos libres de impuestos.
  17. Precedencia: recuerde cuántas pequeñas empresas crecieron hasta convertirse en grandes corporaciones y cómo ha cambiado el país en los últimos veinte años. Todas las compañías involucradas en el mismo han crecido bastante y también los accionistas que compraron estas compañías hace 20/30 años.
  18. Objetivos no tan difíciles: la gente cree erróneamente que las acciones tienen un rendimiento del 100% en un año. Incluso el retorno promedio de Warren Buffet fue de solo 22% por año. Incluso entonces, fue mucho mejor que el 99% de las personas que obtuvieron retornos del 50/100%, ya que obtuvo este promedio de retorno del 22% “consistentemente durante más de 50 largos años”. Por lo tanto, los mejores rendimientos se deben al efecto compuesto del tiempo durante largos períodos en empresas fundamentalmente fuertes.
  19. Recompensas por Intelligencia: en FD, ya sea un experto financiero o un hombre común, las devoluciones son las mismas. En acciones, una persona con un alto índice financiero puede ganar incluso 20 veces más que un inversor minorista común.
  20. Recomendaciones entre pares: si una persona como Rakesh Barnwal, de FinancialIQ Wealth Management Services, ha escrito esta larga respuesta sin ayuda y con tanta pasión, debería ser algo que valga la pena considerar.

Espero eso ayude.

Rakesh Barnwal

Servicios de gestión de patrimonio de FinancialIQ

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Las acciones, por su propia naturaleza, son inversiones arriesgadas y, por lo tanto, los rendimientos que se esperan de ellas deberían exceder los que se pueden obtener de inversiones seguras como Bonos del Gobierno, FDs bancarios, PPF, etc.

El oro es altamente líquido, pero es útil para cubrir nuestra inversión en otros activos cuyo rendimiento de la inversión será menor en un entorno inflacionario cuando la tasa de rendimiento real sea menor debido al aumento en el costo de vida. Puede esperar solo una apreciación del capital del oro que no proporcionará dividendos.

Los bienes inmuebles son muy ilíquidos y la inversión mínima requerida para comprar una parcela de tierra o un apartamento es alta, lo que no puede permitirse a todos. Si compra un activo mediante un préstamo, se le cargará ese préstamo hasta que se pague por ejemplo, unos 15 a 20 años después. Necesitará un flujo de caja regular para pagar el préstamo durante ese período que requiere un trabajo permanente.

Cada clase de activos tiene sus propias ventajas y desventajas, y sería prudente diversificar la cartera invirtiendo en diferentes clases de activos de acuerdo con el apetito de riesgo, las responsabilidades y la edad, etc.

Las acciones brindan grandes ganancias si uno puede hacer sus elecciones juiciosamente y dar tiempo a que su inversión crezca. Pero la pregunta es cuántas pueden evaluar adecuadamente una acción para su crecimiento potencial. Hay muchas compañías que alguna vez fueron consideradas buenas candidatas para la inversión, pero que ahora están operando a menos del 10% de su valor al que fueron negociados en la última corrida de toros.

Invertir a través de la ruta de fondos mutuos es una buena alternativa a la inversión directa en las acciones. Los retornos de ellos, a largo plazo, digamos de 8 a 10 años sin duda pueden dar mejores rendimientos que los invertidos en fondos federales, Gilts. Pero como dije, cada clase tiene sus ventajas y desventajas. Por lo tanto, la cartera diversificada es la única opción.

La inversión de capital significa invertir en negocios y, por lo tanto, se considera una buena oportunidad; incluso si no inicia su propio negocio, al invertir en acciones puede participar en la creación de riqueza por parte de otro negocio / empresario. No es la mejor opción de inversión si se está buscando a corto plazo o por seguridad. Sin embargo, es una de las clases de activos con mejor rendimiento a largo plazo: más de 5 años.

Porque, Equity siempre da mejores rendimientos que FD y otros esquemas.

Además, no hay impuesto sobre los ingresos obtenidos del dividendo hasta 10 Lakh

Su dinero no está bloqueado como propiedad. Puede vender acciones y el dinero se acreditará T + 2 días después en su cuenta bancaria.

Por lo tanto, siempre confíe en Equity para sus inversiones.

Debido a que The Real Estate es incierto después de la desmonetización, las tasas de interés bancarias son tan bajas como 4–5% gracias al estímulo fiscal del GOI, los PPF están alrededor del 12% y debe esperar un mínimo de 7.5 años, NPS es cuando usted cumple 60. Dime que queda? Es la equidad.

Debido a que en el capital usted invierte directamente en las acciones de las compañías, en las compañías, el buen desempeño y las ganancias se distribuyen a los accionistas.

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