El AI Brain genera esta respuesta con el fin de {Quiero abrir un banco:
Suponiendo que está buscando abrir un banco en los Estados Unidos (también conocido como una institución financiera autorizada), los requisitos son muy estrictos:
Iniciar un banco implica un largo proceso de organización que podría tomar un año o más, y el permiso de al menos dos autoridades reguladoras. Se debe proporcionar a las autoridades correspondientes información extensa sobre los organizadores, el plan de negocios, el equipo directivo superior, las finanzas, la adecuación del capital, la infraestructura de gestión de riesgos y otros factores relevantes.
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El banco propuesto primero debe recibir la aprobación de un estatuto federal o estatal. La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) tiene autoridad exclusiva para emitir un estatuto federal o “banco nacional”, mientras que cualquier estado (y el Distrito de Columbia, Guam, Puerto Rico y las Islas Vírgenes) puede emitir un estatuto estatal . Antes de otorgar un estatuto, la OCC o el estado deben poder determinar que el banco solicitante tiene una posibilidad razonable de éxito y funcionará de manera segura y sólida. A continuación, el banco propuesto debe obtener la aprobación para el seguro de depósitos de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). Se requieren aprobaciones adicionales de la Reserva Federal si, en el momento de la constitución, una compañía controlaría el nuevo banco y / o un banco autorizado por el estado se convertiría en miembro de la Reserva Federal.
Fuente: Junta de la Reserva Federal. ¿Cómo puedo iniciar un banco?
Fuente: puede abrir un banco
En general, los bancos necesitan alrededor de $ 12 a 20 millones en capital para comenzar.
En el caso de una institución financiera autorizada en los Estados Unidos, iniciar su propio banco requiere una atención cuidadosa al proceso de solicitud y es costoso. Los costos iniciales pueden ser de hasta $ 1 millón. Necesitará un grupo de banqueros experimentados que aprueben una verificación de antecedentes del FBI y finalmente junten entre $ 10 y $ 20 millones en capital para poner en marcha su banco.
Fuente: Comience su propio banco
Si su pregunta se refiere a un banco offshore en lugar de uno constituido en Estados Unidos, entonces hay menos requisitos. Varias compañías ofrecen servicios para ayudarlo a crear un banco offshore. La siguiente es una lista de verificación que debe cumplir al configurar esto:
Fuente: Comenzar una lista de verificación bancaria
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