¿Cuáles son buenos ejemplos de modelos criminales de negocios (ingresos)?

El esquema Ponzi es un modelo de ingresos criminales probado y verdadero:

Como es insostenible, el truco en esto es una estrategia de salida bien diseñada. Idealmente, acumulas unos pocos miles de millones (o, dependiendo de la escala operativa, unos pocos cientos de molinos) y te diriges a un paraíso tropical aislado.

Las estrategias de salida del esquema Ponzi malo incluyen:

• Admitir a empleados de alto nivel (incluidos sus propios hijos) y quedarse en casa en Nueva York para aceptar las consecuencias legales (ver Bernie Madoff). Si va a pasar por el problema del plan, al menos reserve algunas entradas para un paraíso tropical. ¿Pero quedarse en Nueva York? De Verdad?
• Hacerse famoso por administrar bandas de chicos y, cuando huyen, alojarse en un centro de convenciones para que turistas aleatorios puedan notarlo (vea Lou Pearlman). Mientras Lou encontró un paraíso tropical, hubo dos problemas que tuvo en la ejecución. Primero, se hizo famoso en todo el mundo. Eso hace que sea muy difícil implementar una buena estrategia de salida. En segundo lugar, encontró un paraíso tropical (Indonesia), pero no encontró un lugar apartado. En cambio, “Pearlman fue capturado mientras se hospedaba en el Westin Resort en Nusa Dua, Bali, una zona turística con hoteles de lujo, un campo de golf de 18 hoyos y un centro comercial de estilo occidental. El Westin está conectado a un centro de convenciones y tiene tres piscinas y vista al mar “. En serio, Lou, ¿un centro de convenciones?

Existen muchos modelos de negocio tanto tradicionales como más modernos utilizados en diversas empresas criminales.

Ya sea la raqueta de protección de la vieja escuela que en muchos sentidos está siendo reflejada por negocios “legítimos” como los trolls de patentes. Para robar camiones de licores, cigarrillos o gasolina y venderlos libres de impuestos a las empresas que luego lo venden al público en general.

Los modelos más modernos son el robo de datos, el SPAM, el malware y las redes de bots, en los que se gana dinero robando números de tarjetas de crédito o datos personales y vendiéndolos al mejor postor en los canales internos de IRC.

Más ejemplos corporativos serían el robo selectivo de código fuente o comunicaciones internas con respecto a fusiones o adquisiciones. Esto se puede aprovechar para hacer un comportamiento de tipo de información privilegiada.