¿Cuáles son las formas y métodos simples para la administración de efectivo en una organización empresarial?

primero:

entienda su línea superior (¿qué planea en ventas, cuáles son las condiciones de pago, cuándo entrará el dinero?); en las nuevas empresas de rápido crecimiento, este es el mayor desafío ya que un nuevo gran cliente puede “desordenar” toda la situación (como positivo es ganar un gran cliente, debe asegurarse de poder permitírselo “en términos de capital de trabajo”. Además, a menudo los montos reservados son diferentes a los montos de flujo de caja y a los montos contabilizados en sus libros) es fundamental comprender esta dinámica en su empresa. Comprenda cómo las reservas se traducen en ingresos y qué significa esto para el flujo de efectivo. Si tiene planes de prepago anuales, es excelente de una manera que inicialmente puede usar el efectivo para financiar su organización pero también necesita entregar sus servicios durante todo el año sin otro pago …). A medida que su organización crezca, la planificación de los ingresos de crecimiento puede simplificarse, ya que mejorará al comprender cuántos clientes nuevos puede obtener por mes y qué efecto en efectivo tendrá. ¡Tampoco debes olvidar tener en cuenta la rotación en el momento adecuado!

segundo:

entienda sus COGS (qué planea en costo de ventas, cuáles son los términos de pago, hay alguna forma de prolongarlos) – comprenda la brecha en los términos de pago entre Ventas / COGS – si tiene que prefinanciar en el lado de COGS , asegúrese de tener suficiente financiamiento alineado para permitir el crecimiento (financiamiento de capital de trabajo, líneas de crédito con su banco, etc.)

tercero:

piense en el gasto de marketing a la luz de 1) y 2): por lo general, el costo de marketing tiende a ser considerable y no necesariamente recurrente (a menos que use modelos de referencia / afiliados, etc.) y siempre se cuenta con un efecto positivo en las ventas, es decir, financiamiento en al menos parte de eso también vale la pena, pero ¿y si no lo es? ¿Estas preparado?

por último, si bien no menos importante:

planifique su base de costos de forma continua. Esta es en realidad la parte más fácil ya que todos los costos de administración (aparte del marketing) tienden a ser recurrentes:

  • nómina (no olvide la seguridad social, la atención médica y los pagos de impuestos salariales)
  • costo de oficina
  • IVA e impuesto sobre la renta (si corresponde)
  • otro opex

Una vez que todo esté configurado mensualmente, actualizarlo agregando desarrollos recientes no es tan difícil y con suerte te permitirá

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