¿Cuál es el mejor fondo mutuo en la India para principiantes en el sector de Gran Capital, Renta Variable Diversificada e Híbrido / Equilibrado para personas con riesgo moderado?

Oye, suponiendo que tengas 20 años, te recomendaría una asignación de capital del 100% para crear riqueza a largo plazo. Si desea una deuda también en su cartera, entonces podría optar por el 80% del capital y la asignación del 20% de la deuda. Es mejor utilizar un fondo de deuda puro para crear el equilibrio en lugar de utilizar un fondo equilibrado para hacerlo.

Actualmente, en Wealthy.in nuestra cartera agresiva a largo plazo, que es 100% de capital, es una mezcla de DSP BlackRock Micro Cap Fund, ICICI Pru Value Discovery y Birla Sun Life MNC Fund en diferentes proporciones. Los rendimientos a cinco años dentro de una desviación para esta cartera tienden a estar entre 15.5–22.8% . Esta combinación ofrece una buena combinación de aceleración y crecimiento de calidad.

Nuestra cartera de 80% de capital y 20% de deuda es una combinación de Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund, ICICI Pru Value Discovery y Birla Sun Life MNC Fund. Los rendimientos a cinco años dentro de una desviación para esta cartera tienden a estar entre 14.3 y 20.3%. Esta combinación le brinda el saldo de la deuda junto con compañías de crecimiento de calidad.

Como bien dijo, volver a equilibrar [la asignación de activos y el cambio de fondos] es muy importante para asegurarse de que su dinero esté trabajando tan duro como sea posible. La mayoría de los inversores pierden este importante aspecto de la inversión. Pero afortunadamente en estos días tenemos tecnología disponible que puede reequilibrar su cartera regularmente por sí solo sin necesidad de ningún esfuerzo de su parte.

Estamos viviendo en el mundo de los autos sin conductor, así que sí, ya era hora de que la tecnología inteligente automatizara algunas tareas rutinarias pero importantes en la administración del dinero.

Espero que esto ayude.

Descargo de responsabilidad: rico | La mejor manera de invertir dinero es una empresa con fines de lucro que se dedica a ayudarlo a administrar su patrimonio. Somos profesionales de la tecnología que creemos que es importante (y posible) alinear completamente los intereses de los clientes con los intereses comerciales. Me encantaría recibir sus comentarios sobre lo que hemos construido y cómo podemos mejorar para brindarle una experiencia que sea conveniente y honesta.

Has elegido una buena cartera. Sugeriría extender sus inversiones a 5000 cada una de cada una de las siguientes. Puede ahorrar impuestos invirtiendo en esquemas ELSS que también ofrecen buenos rendimientos

A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.

Fondos de gran capitalización …… .. Rentabilidad compuesta de 3 años

SBI Blue Chip Fund ……………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Direct …… 21.5% Kotak Select Focus Fund – Regular… 24.9%

Franklin India Oppor. (G) ……………… .. 23.7%

Fondos equilibrados – —– rendimientos compuestos de 3 años

Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22%

L&T India Prudence Fund (G) —– 22% Tata Balanced Fund —————- 22.1% SBI Magnum Balanced ————– 21.5%

Small Cap Funds –——- Rentabilidad compuesta de 3 años

Fondo DSP-BR Micro Cap – RP ——- 46.3%

Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6%

Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %

Fondos de renta variable diversificados: rendimiento compuesto de 3 años

ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) 29.1% L&T India Value Fund (G) ——31.8% Principal Emergente Bluechip (G) ————– 33.2%

Fondos ELSS ——– rendimiento compuesto de 3 años

Axis Long Term Equity Fund (G) —– 28.2%

Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 25.8%

Reliance Tax Saver ———————- 30%

SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%

{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}

Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil

Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados ​​en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.

Algunos de los sitios web que proporcionan la información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia

No existe el BEST Mutual Fund.

De hecho, sugiero no perseguir los mejores rendimientos. De hecho no existe tal cosa . El fondo que está arriba este trimestre puede no estar allí el próximo año en el cuartil superior.

Mire la casa de fondos (AMC) que tiene una larga historia en el mercado indio. La casa de fondos que tiene un proceso de back-end muy fuerte y alto en ética. La casa del fondo también debe haber cumplido todos sus compromisos. Finalmente una buena atención al cliente. En estos días, incluso la instalación en línea es crítica.

En ese sentido, prefiero estos dos: 1. HDFC Mutual AMC y 2. Franklin Templeton AMC.

En este aspecto, los fondos que están allí durante al menos 20 años. Estos fondos habrían visto altibajos muchas veces. Luego invierta en tiempo de manera diversificada.

Saludos

Rathnadhar KV

Akshobhya Investments

Elaboración de los súper ricos (c)

[correo electrónico protegido]

Los fondos de gran capitalización, los fondos diversificados y los fondos equilibrados hacen buenas inversiones. También ayudan a crear riqueza a largo plazo. Como mencionó sobre la toma moderada de riesgos, las categorías también son adecuadas. Si bien los fondos diversificados y los fondos equilibrados no son lo mismo, están estrechamente relacionados y agregan diversificación a la cartera. Una inversión de capitalización media en esta cartera sería perfecta, mientras que son para tomadores de riesgo ligeramente alto, no representará un riesgo para usted ya que ya está muy diversificado. Una inversión de capitalización media junto con sus inversiones existentes impulsará su cartera y lo ayudará a crear riqueza a largo plazo. Equity Funds Mid and Small Cap aquí es un enlace a los fondos de Mid Cap de mejor rendimiento y puede ver los rendimientos que han generado.

¡Espero que esto ayude!

Priyanka Chakrabarty

http://www.advisorkhoj.com

Su elección de fondos es muy buena. Como usted es un tomador de riesgo moderado, sus inversiones son considerablemente menos riesgosas.

Puede considerar diversificar su cartera agregando otro fondo de gran capitalización y otro fondo de mediana capitalización en su cartera.

Puedes elegir entre:

Capa larga-
SBI Magnum Equity
Gorra grande enfocada en Reliance
Franklin India Bluechip
Birla Frontline Equity

Tapa Media / Tapa Múltiple –
SBI Magnum Multicap
Fondo DSPBR de pequeña y mediana capitalización
Oportunidades de Equity Reliance

Estos son buenos fondos con grandes corpus y larga trayectoria. Las cifras de rendimiento a largo plazo figuran en el cuartil superior y las agencias de calificación como Morning Star y Value Research califican bien los fondos.

Las principales ventajas de SIP son el promedio de costos en rupias y el poder de la capitalización. Un inversor SIP, mientras invierte cada mes, terminaría comprando más unidades cuando los mercados bajan y comprando menos unidades cuando el mercado sube.

Considere recargar su SIP todos los años e invierta a largo plazo. No realice un seguimiento del valor de su inversión todos los días y no siga cambiando entre fondos. Esto terminaría aumentando su costo y no permitirá que el dinero crezca.

Lectura adicional:
Qué recordar al invertir en fondos mutuos
Establezca sus objetivos antes de invertir en fondos mutuos

Si tiene alguna otra consulta sobre finanzas personales, no dude en comunicarse – Adhil Shetty

Por más de 5 años, elige NIFTY BEES ETF. Nada es mejor que eso con ingresos por dividendos constantes, excelente liquidez. Cree un SIP mensual y simplemente relájese. Tener una inversión pacífica y feliz.

Sus fondos están listos, si desea diversificar más, elija 2 fondos más para invertir 3000 cada uno en 5 fondos.

Puede elegir cualquiera de los fondos mencionados por otros en la categoría pequeña y mediana o cualquier fondo en el sector farmacéutico y automotriz.

Como su objetivo es a largo plazo, puede agregar un fondo de pequeña / mediana capitalización, ya sea micro capitalización DSP BR o compañías más pequeñas de Franklin (I). El resto de sus fondos seleccionados son excelentes.

Verifique las calificaciones de estos fondos en el mejor y más confiable sitio web La Guía Completa de Fondos Mutuos